INSURANCE保険代理店業務について

方針1．保険比較サイトの充実を図り、商品選択時の幅広い情報提供に努めます。

取組内容1-a

当社は保険比較サイト「ナビナビ保険」を運営しております。当サイトは保険商品の内容を分かりやすく整理し保険選びのポイント・注意点等に関する記事コンテンツを発信しております。

取組内容1-b

保険に限らず金融に関わる様々な情報を掲載し、保険選びにおけるお悩みの解決にとどまらず、当社のミッションである「お金の不安の解消」に向けて取り組んでおります。

方針2.　多様化するお客さまのニーズにお応えするため、より利便性の高い保険加入手段をご用意いたします。

取組内容2-a

当社は保険比較サイト「ナビナビ保険」を運営しております。当サイトは保険商品の内容を分かりやすく整理し保険選びのポイント・注意点等に関する記事コンテンツを発信しております。

お客さまの生活スタイルに応じた複数の保険加入経路をご用意し、最適な保障をご検討いただく機会を創出いたします。
どのような加入方法を希望されるか確認させていただき、４種類の中からお客さまに合った方法をご選択いただいています。
a. 「ナビナビ保険」からインターネットにて保険加入のお手続きをいただく　 <web(ウェブ)手続>
b. 「ナビナビ保険」から資料請求いただき、郵送によりお手続きをいただく　 <通信販売>
c. オンラインで募集人に相談のうえお手続きをいただく　 <オンラインほけん相談>
d. ご希望の場所に募集人が訪問して、相談のうえお手続きをいただく　 <訪問相談>

方針3.　お客さまの多様なニーズにお応えするためより多くの保険会社との提携を行います。

取組内容3-a

同じ保険種別でも、保険会社ごとに特性があります。当社では豊富な保険商品を取り揃え、お客さまのご意向に沿った保障をお届けするため提携保険会社の拡充に努めます。

方針4.　利益相反とならないよう代理店手数料に偏重しない、お客さま本位の提案をお約束いたします。

取組内容4-a

当社は提携する保険会社から報酬として代理店手数料を受領いたします。保険会社ごとに手数料率が異なりますが、手数料には一切影響されることなく、お客さまの意向に沿った商品について推奨理由を明確に説明した上で提案いたします。また特定保険商品(外貨建て保険・変額保険等)については、お客さまが負担する手数料やその他の費用が発生する場合、十分に理解できるよう説明いたします。

取組内容4-b

エイチームグループの経営理念は「みんなで幸せになれる会社にすること」であり、従来の営業成績のみを重要視した保険代理店のスタイルから一線を画しています。社員の評価は販売実績に偏重することはなく、理念実現へのプロセスを総合的に評価する給与制度としています。したがって保険商品の提案にあたって、手数料率に左右されない仕組みを有しており、お客さま本位の提案を心掛けております。

取組内容4-c

当社の方針に真摯に取り組み、お客さま本位の姿勢で業務に従事した社員や部門を表彰する制度を取り入れ、ガバナンス態勢の強化に努めております。

方針5　適切な募集態勢の整備を行います。

取組内容5-a

保険業法を遵守し、お客さまにとって最良の提案がなされているか、お客さま情報の適切な管理が徹底されているか等を検証するため、自主的な点検および本社担当部署にて定期的なモニタリングを実施しています。

取組内容5-b

研修等を通じ、保険商品、経済状況、利益相反、IT技術等に関する知識・スキルの強化を図り、保険募集に係る金融全般のサービスの質を高め、「お客さま基点」の考え方・行動を浸透させてまいります。

取組内容5-c

募集活動に従事する者は、ファイナンシャルプランナー資格を有することを推奨しており、専門性の高い知識のもと幅広い情報提供とわかりやすい説明に努めます。

取組内容5-d

定期的なコンプラインス研修(毎月)や理解度を確認するテスト等(半期に一度)の実施により、募集人としての正しいコンプライアンス意識の醸成に努めています。

取組内容5-e

正しい情報提供を行うため、保険会社ごとの商品研修を実施しています。特に新商品発売時などは最新の商品知識や周辺情報の習得に努めるとともに、お客さまに情報が正しく伝わるよう日常的なロープレを行います。

方針6　お客さまからのご意見は感謝の気持ちで受け取ります。

取組内容6-a

お客さまからのお声（ご不満やご要望やお褒めのことば）を積極的に収集するとともにご意見を真摯に受け止め、お客さま本位の業務運営に活かしてまいります。また、私たちに対する期待やお褒めの言葉を全社員で共有しています。

方針7　取り組みの成果をご報告いたします。

取組内容7-a

上記の取り組みについて、KPIを設定し、事業年度末(7月末)で集計し結果を適宜公表させていただきます。継続的に達成状況を計測することで、改善すべき点やさらに精度をあげるべき点を客観的に確認しサービスの充実に努めます。

2023年7月末の結果報告はこちらから

方針8　シンプルで分かりやすい商品提案を心がけます。

取組内容8-a

当社では複数の種別にまたがる金融商品・サービスのパッケージ販売は、実施いたしません。

当社では保険を含む金融商品の組成は行いません。

金融庁　「顧客本位の業務運営に関する原則」＊　と当社取り組みの対応状況

金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則」との対応関係表
＊「顧客本位の業務運営に関する原則」については、金融庁HPをご覧ください。
https://www.fsa.go.jp/news/r2/singi/20210115-1/02.pdf